Как пользоваться

Выберите пресет-сценарий (или «★ Ручной») и/или крутите любые поля — прогноз на 12 месяцев и ОПиУ пересчитываются мгновенно. Сохраняйте удачные сценарии кнопкой «💾 Сохранить сценарий», загружайте из выпадающего списка. Кнопка «🤖 Проанализировать» — разбор от антикризисного ИИ.

📊 Дашборд бизнеса (факт месяца, MTD)

Цифры выкупов/заказов берутся из дашборда планёрки (тот же факт месяца, что видит команда — совпадают 1-в-1). % выкупа = выкупы ÷ заказы по ВБ, Озон и итого. Маржа выкупы — оценка прибыли = выкупы × маржа площадки (из юнит-экономики). Если дашборд недоступен — фолбэк на живой API площадок за 30 дней. Кнопка «↻ Обновить».

Спрос и маржа по площадкам

• Выручка ВБ / Озон до-СПП — базовая месячная выручка (до скидки постоянного покупателя).
• Выручка Сайт — свой сайт udarno-store.ru. Считается по цене товара (6 300 ₽ по A216P), доставку СДЭК ~300 ₽ платит покупатель и в выручку она не входит. Базово 0 — канал ещё не принимает заказы; ставьте план на месяц теста.
• Динамика спроса, %/мес — рост(+) или падение(−) выручки каждый месяц (сложным процентом). Пример: −8 = падение 8% в месяц. У сайта шкала до +100%/мес — старт с нуля растёт быстро.
• Маржа ВБ / Озон / Сайт, % — доля прибыли канала от выручки ДО корпоративных косты и налога. Базово ВБ 29%, Озон 23%, Сайт 40%.
• Юнит-экономика сайта отличается: комиссии МП нет — вместо неё эквайринг ~3%, вместо логистики МП только упаковка ~1%, ДРР 0 при органике (блогеры/SEO) и туда же ставится Яндекс.Директ. Себестоимость в % выше (56%), потому что база — низкая цена сайта 6 300 ₽, а не начисление Ozon 11 607 ₽. В рублях на единицу: сайт ≈ 2 544 ₽ до налога против 1 553 ₽ чистыми на Ozon при комиссии 34%.
• Корректировка маржи, п.п. — сдвигает обе маржи разом (напр. +3 п.п. при поднятии цен).

Косты (коммерческие/маркетинговые)

• Административные — офис, софт, связь, РКО, представительские и т.п.
• Коммерческие расходы — реклама, контент, блогеры, дизайн (то, что раньше называлось «новый проект»).
• Доп. маркетинг — ростовой рычаг: доп. вложение в продвижение (сверх включённого в маржу).
• Налог УСН, % — налог от выручки до-СПП (ИП, «доходы»). Маржа указана ДО налога — налог считается отдельной строкой.

ФОТ

Галочки по сотрудникам: снятая галка = увольнение (расход убирается). ЗП собственника = 0. Итог ФОТ показан снизу.

Долг, распродажа, кредит

• Платёж другу — проценты по займу 10М (интерес-онли, тело не гасится) — это чистый расход ОПиУ.
• Гасить тело друга из распродажи — когда накопленная выручка от распродажи достигнет 10М, займ друга гасится и платёж 300к/мес исчезает.
• Платёж ВБ по графику, ₽/мес — регулярный платёж по договору займа 2025091900375 («Гибкий-2»): 82 058.16 ₽ в неделю ≈ 356 682 ₽/мес. Это аннуитет: платёж делится на проценты (расход ОПиУ) и гашение тела (НЕ расход, денежный поток). Тело каждый месяц уменьшается, поэтому проценты падают: 03.08.2026 — 13 242 ₽/нед, к 22.03.2027 — 455 ₽/нед.
• Ставка ВБ, %/год — 27% = 2.25%/мес по договору с 29-й недели (первые 28 недель было 3.59%/мес). Проценты за месяц = остаток тела × ставка/12.
• Отсрочка ВБ, мес — сколько месяцев ВБ не платится (сейчас 3).
• Распродажа остатков, %/мес — сколько % склада распродаём ежемесячно (даёт кэш).
• Реализация к себест., % — по какой цене уходит распродажа относительно себестоимости. 100% = по себестоимости, ~150% = по цене реализации (нетто после комиссий МП). Товар распродаётся по цене продажи, а не в убыток. Быстрая распродажа = ниже %, планово = выше.
• Срок распродажи, мес — за сколько месяцев дораспродаёте остаток, который не ушёл за 12 мес прогноза. За эти месяцы вы несёте расходы (ФОТ+админ+коммерч+проценты по остатку долга) — они вычитаются строкой «− Расходы за N мес дораспродажи» в блоке «Ликвидация». Если по темпу продаж остаток уйдёт быстрее — берётся меньший срок. Расходы первых 12 мес уже сидят в накопленном кэше, второй раз не вычитаются.
• Пополнять запас — «да» = обычный режим; «нет» = проедаем остатки (склад уменьшается).
• Новый кредит + ставка — разовый транш (приходит в 1-й месяц), проценты добавляются в расход.

Баланс и ликвидность (для «Ручного»)

Стартовый кэш, запасы (себест.), дебиторка, деньги владельца в бизнесе, тела займов друга/ВБ, прочий внешний долг — всё редактируемо. Используются в расчёте кэша и в блоке «Ликвидация».

Как читать результат

• KPI: Чистая прибыль ср/мес (после процентов и налога) · Кэш через 12 мес · Смерть кэша (месяц ухода в минус) · Пик дефицита.
• Водопад ОПиУ: Выручка → Маржа → −ФОТ −Админ −Коммерческие = EBITDA → −Проценты = Прибыль до налогов → −Налог = Чистая прибыль → −Гашение тела +Распродажа +Кредит = Денежный поток.
• Runway — накопленный кэш по месяцам (красный = дефицит).
• Ликвидация — сколько капитала вытащите при полной распродаже (валовая − внешний долг), и % возврата ваших денег.
• Помесячная таблица — детально по каждому месяцу.

⚠️ Важно понимать

Гашение тела долга — это НЕ убыток. Чистая прибыль может быть плюсовой, а денежный поток минусовым, если гасите тело кредитов — это делеверидж (превращаете кэш в уменьшение долга). Проверяйте и чистую прибыль (прибыльность), и кэш (ликвидность) — это разные вещи.